Case Study - Digitale Vermögensverwaltung für Finanzinstitute

Herausforderung

Das Ziel war es, die digitale Vermögensverwaltung und Anlageberatung für Finanzinstitute – darunter Banken, Vermögensverwalter, Family Offices und Finanzberater – vollständig zu digitalisieren. Die Herausforderung bestand darin, eine modulare SaaS-Plattform zu entwickeln, die:

• den Onboarding-Prozess digitalisiert,
• die Investmentberatung effizienter gestaltet,
• Kunden umfassende 360°-Vermögensübersichten bietet,
• regulatorische Anforderungen wie MiFID-II-Konformität abbildet,
• und gleichzeitig flexibel in bestehende Systeme integrierbar ist.

Lösung

Digitale End-to-End Wealth-Management-Plattform

Wir haben eine modulare SaaS-Lösung realisiert, die eine Vielzahl von WealthTech-Funktionalitäten miteinander vereint:

• Digitales Onboarding & Profiling: Finanzinstitute können Kunden schnell digital identifizieren, onboarden und Risiko-Profile erstellen.
• Investment- und Portfolio-Management: Echtzeit-Analyse, Portfolio-Optimierung und intelligente Empfehlungen steigern Effizienz und Beratungsqualität.
• Regulatorische Integration: Automatisierte Compliance-Checks und dokumentierte Prozesse unterstützen Berater bei der Erfüllung rechtlicher Anforderungen (z. B. MiFID-II).
• Reporting-Systeme: Finanzberichte und Vermögensanalysen werden automatisiert generiert und visualisiert.
• Modularer Aufbau: Kunden wählen die Module, die zu ihrem Geschäft passen – von Aggregation über Analyse bis zu Simulation und Asset-Allokation.

Ergebnisse

Unsere Zusammenarbeit mit Fincite hat das digitale Angebot der Plattform deutlich gestärkt:

Ganzheitliche Vermögensübersichten Finanzinstitute erhalten eine 360°-Sicht auf Kundenvermögen – inklusive liquider und illiquider Assets – was Beratung und Entscheidungen verbessert.

Effizientes, digitales Onboarding Der digitale Onboarding-Prozess spart Zeit und Ressourcen, reduziert manuelle Schritte und bringt neue Kunden schneller in das System.

Verbesserte Beratung & Portfolio-Optimierung Berater nutzen intelligente Tools zur Portfolio-Analyse und -Optimierung, was zu fundierteren Anlageentscheidungen führt.

Modulare Skalierbarkeit Der modulare Aufbau erlaubt es Finanzinstituten, flexibel zu starten und je nach Bedarf zu skalieren – von grundlegenden Advisory-Funktionen bis zu komplexen Reporting-Workflows.

Was wir gemacht haben